2025년 종합소득세 신고 방법 총정리
2025년 5월 1일부터 6월 2일까지는 2024년도 귀속 종합소득세 신고 기간입니다.
매년 반복되지만 막상 신고하려면 막막한 게 현실이죠. 저도 처음엔 뭐부터 해야 할지 몰라서 홈택스 화면만 몇 분간 멍하니 봤던 기억이 있습니다.
그래서 이번 글에서는 처음 신고하는 분들도 쉽게 따라 할 수 있도록 종합소득세 신고 방법을 체계적으로 정리했습니다. 특히
홈택스 신고 절차
와
신고 대상 기준
, 그리고 제가 직접 신고하면서 겪었던 팁까지 함께 공유드립니다.
✅ 종합소득세란?
종합소득세는 1년 동안 발생한 다양한 소득(근로, 사업, 금융, 기타 등)을 종합해서 신고하고 세금을 납부하는 제도입니다. 과세 대상은 2024년 1월 1일부터 12월 31일까지의 소득입니다.
🗓️ 2025년 종합소득세 신고 기간
- 신고기간: 2025년 5월 1일 ~ 6월 2일
- 납부기한: 2025년 5월 1일 ~ 6월 2일
기한 내 신고·납부를 하지 않으면 가산세가 발생할 수 있으니 반드시 기억해두세요.
🧾 신고 대상은 누구?
아래와 같은 경우, 종합소득세 신고 대상자입니다:
- 프리랜서, 1인 사업자 등 사업소득이 있는 경우
- 근로소득 외 다른 소득 (예: 임대, 금융, 기타)이 있는 경우
- 금융소득이 연 2,000만 원을 초과한 경우
- 주택임대소득이 있는 경우 (2천만 원 이하도 신고 필요)
- 연금소득, 기타소득이 일정 금액 이상인 경우
💻 홈택스로 종합소득세 신고하는 방법 (PC 기준)
신고는 국세청 홈택스(hometax.go.kr)에서 전자신고로 진행합니다.
- 홈택스 접속 후 ‘종합소득세 신고’ 메뉴 클릭
- 공동인증서 로그인 또는 간편인증 로그인
- 신고 유형 확인 (단순경비율, 기준경비율, 복식부기 등)
- 소득 내역 입력 및 자동 불러오기
- 필요 경비 및 공제 항목 입력
- 예상 세액 확인 후 제출
Tip: 홈택스에서는 대부분의 소득과 지출이 자동으로 불러와져 매우 편리합니다. 하지만 누락되거나 잘못 분류된 항목이 있는지 꼭 검토해야 합니다.
📱 모바일 신고는 ‘손택스’ 앱으로
손택스 앱을 이용하면 스마트폰으로도 쉽게 신고할 수 있어요.
- 손택스 앱 설치 후 로그인
- ‘신고/납부 > 종합소득세’ 메뉴 선택
- 홈택스와 동일한 방식으로 소득 및 공제 입력
💳 종합소득세 납부 방법
신고 완료 후, 다음과 같은 방법으로 세금을 납부합니다:
- 홈택스 전자납부: 납부고지 → 세금납부 → 계좌이체
- 손택스 앱 납부: 모바일로 바로 납부 가능
- 카드로택스(cardrotax.kr): 신용카드로 납부
- 은행 방문: 전자신고 후 출력된 납부서 지참
⚠️ 이런 경우는 유의하세요!
- 금융소득 + 근로소득이 모두 있는 경우 종합과세 대상
- 주택임대소득이 2천만 원 이하라도 합산해 신고해야 함
- 기타소득이 연 300만 원 초과 시 신고 대상
📝 직접 신고해보며 느낀 팁
- 모든 항목 자동 입력에 의존하지 마세요. 직접 확인이 중요합니다.
- 신고 완료 후에도 홈택스에서 납부 여부 확인 필수입니다.
- 신고서 작성은 세무서에서 대신 해주지 않으니, 스스로 준비해야 합니다.
📌 마무리하며
처음에는 어렵게 느껴지지만, 한 번 제대로 신고해보면 다음부터는 금방 익숙해집니다. 저도 처음에는 막막했지만, 지금은 홈택스로 20분 안에 끝내고 있습니다.
앞으로는 근로소득 외 수입이 조금이라도 있다면 꼭 챙겨야 할 ‘종합소득세’. 이 시리즈를 통해 여러분도 스스로 신고할 수 있길 바랍니다!
이어서 2편 콘텐츠
《홈택스로 종합소득세 전자신고 따라하기 (PC 이용자용)》작성하겠습니다!